支持加密货币的银行Silvergate已同意与美国证券交易委员会（SEC）达成和解，支付6300万美元的罚款。指控虽然既未被否认也未被承认，但认为Silvergate未能保持适当的反洗钱计划。
Summary
Silvergate: la banca crypto-friendly e il patteggiamento con la SEC per le accuse sul programma antiriciclaggio
昨天，美国证券交易委员会 (SEC) 起诉了 Silvergate Capital Corporation，这家加密友好银行 Silvergate Bank的母公司，以及前首席执行官 Alan Lane，前首席运营官 Kathleen Fraher和前首席财务官 Antonio Martino。
La denuncia accusa la banca di aver ingannato il pubblico e gli azionisti, affermando di avere un programma efficace di Bank Secrecy Act, o antiriciclaggio, mentre non lo aveva.
除了 SEC 之外，联邦储备系统和加利福尼亚州金融保护与创新部 (DFPI) 也加入了指控。
结果是 Silvergate、Lane 和 Fraher 同意和解，但不承认也不否认 SEC 的指控，但他们将支付罚款。不仅如此，前 CEO 和前 COO 还同意五年内不得担任其他上市公司的高管或董事。
只有前首席财务官Martino，相反，通过他的律师的声明否认了指控。对于Martino，这些指控与2022年的一个季度有关，并涉及“判断驱动”的决策。
Silvergate同意支付的罚款是4300万美元由美联储支付，2000万美元由加州监管机构支付。
Silvergate: 美国证券交易委员会对crypto-friendly银行的指控
美国证券交易委员会 (SEC) 和联邦储备系统 (Fed) 对这家支持加密货币的银行的调查揭示了以下内容：
“在2022年11月之前的不同场合，Lane和Fraher – 通过他们，SCC – 意识到银行在其BSA/AML合规计划中存在严重缺陷”
实际上，据指控，银行似乎非常清楚他们的反洗钱计划中存在严重缺陷。
相反，SEC声称Silvergate未能检测到主要客户，即破产的crypto-exchangeFTX，进行的近90亿美元的可疑转账。
根据报道，Silvergate 的一位发言人则表示如下：
“在2023年3月初，Silvergate做出了自愿清算且不依赖政府援助的负责任决定。到2023年11月，所有存款已退还给银行客户，Silvergate在此后不久停止了银行业务。今天宣布的协议将有助于撤回Silvergate的银行牌照，这是银行有序清算过程的一部分，并成功结束了联邦储备委员会、DFPI和SEC的调查”
自愿清算公告
去年三月，Silvergate Bank 让所有人都感到惊讶，它发布了一个公告，宣布“自愿清算”其资产，以关闭所有业务。
这一决定对许多行业运营商来说是一个真正的惊喜，鉴于该加密友好银行的重要地位。事实上，在这一公告之前，Silvergate Bank 还在谈论扩展其服务，包括提供 加密货币 贷款。
确实有人认为这一决定只是一个策略，也许是为了让Silvergate专注于其核心业务或减少开支，或者是一个简化其业务以改善其财务表现的机会。
目前，然而，这一决定似乎并不是为了银行的繁荣未来，而是为了腾出空间给其他事物。
