如今，DeFi 平台已有数千个，其中使用最广泛的有几十个。
此外，它们通常是彼此不同的平台，因此被用于不同的目的。
因此，目前不可能对现有的最佳DeFi平台进行单一排名，而是应该制定多个排名。
例如，有些平台允许进行加密货币交易（去中心化交易所，或DEX），用于收益农业、质押或借贷的平台。它们被用于交易、赚取利息、奖励或报酬，涉及稳定币或加密货币。
Summary
DeFi中的收益
特别是，DeFi平台经常被用于以去中心化的方式生成收益，因此是匿名的。
这些平台是去中心化应用程序（称为dApp），由运行在不同区块链上的智能合约组成，如Ethereum，Solana, Binance Smart Chain等。
特别是，它们允许存入自己的加密货币或稳定币，例如为交易池或加密借贷平台提供流动性。作为这些存款的回报，即所谓的锁定，可以获得以APY（年化百分比收益率）衡量的收益，这些收益可能从每年几个百分点到几十个百分点不等。
值得注意的是，通常收益越高，风险也越高。此外，APY通常会随着时间的推移而变化，有时甚至每天都在变化。最后，这些收益通常以相同的锁定代币支付，因此不会根据法定货币的价值进行计算。
最常用的平台
可以进行的第一个排名是那些最受欢迎的DeFi平台，特别是在通过贷款获取收益方面。
这些平台结合了易用性、深度流动性和活跃的社区。
在这份榜单的顶端是Aave，这是最具历史和声誉的DeFi平台之一。它在加密借贷领域（即贷款）中处于领先地位，受到数百万用户的青睐，他们欣赏其直观的界面和闪电贷选项。
在CDEX中，Uniswap因其使用而脱颖而出。Uniswap实际上是卓越的DEX，因其交换功能和深厚的流动性而备受赞誉，支持超过40条链。
对于稳定币的收益耕作，Curve Finance 似乎是最佳选择，因为其滑点较低。然而，在这种情况下也要提到 Pendle，因为其在 USDe 等稳定币上的收益，以及 Binance Staked ETH 和 ether.fi。
对于ETH的流动质押，Lido Finance被认为是最佳选择，以至于它成为全球使用最多的ETH质押平台。
这些平台因其以社区为导向的方式而备受赞赏，并且经常根据用户反馈进行更新。
最安全的平台
DeFi的痛点之一是安全性。
事实上，多年来有数百个DeFi平台被黑客攻击，导致用户损失了大量的加密资金。
最安全的DeFi平台通常是那些经过多次审计、拥有保险和良好记录的平台。
在所有项目中，Aave v3 脱颖而出，被认为是借贷领域中最安全的，因为其采用了先进的风险协议，并且自2023年以来没有发生重大黑客事件。Compound 和 MakerDAO 也被认为非常安全，这得益于去中心化治理和超额抵押担保。Lido 和 EigenLayer 在质押方面也被认为是安全的，因为它们具有削减保护机制。
此外，Uniswap 和 Curve 经常因其弹性而受到赞誉，经过像 Trail of Bits 这样的公司的审计，而 Synthetix 和 GMX 则专注于安全性，提供衍生品收益，避免使用中心化预言机。
通常情况下，TVL较高的平台表明其获得了更高的集体信任。
TVL最高的平台
Total Value Locked (TVL) 衡量单个区块链或单个平台 DeFi 上锁定的流动性。通常，它是稳定性和受欢迎程度的指标。
这一排行榜同样由Aave主导，拥有350亿美元分布在18条链上，其次是Lido（280亿美元）。EigenCloud和Binance Staked ETH超过了100亿美元，而Ether.fi和Spark则在80-90亿美元之间。
还需提及 Ethena（60亿）、Morpho（60亿）和 Uniswap（40亿）。
收益更高的平台
不能忽视那些提供最佳收益的平台排名，尽管如前所述，收益越高通常风险也越大。
事实上，在某些情况下，甚至存在超过1,000%的APY，但这些只是例外，在这样的背景下可能最好忽略。
回到现实，Pendle 例如在 USDe 和 sUSDe 上提供 20-50% 的 APY，特别是通过杠杆策略，而 Ethena 和 Strata 在稳定币上提供 12-23% 的收益率，并且有空投的额外奖励。
在当前的收益农业中，Convex Finance 和 Pendle 占据主导地位，stablecoin 的年化收益率（APY）高达20-30%，而在 Solana 上，Kamino 和 Jupiter 在流动性池中提供10-20%的收益率。
结论
到2026年，最佳DeFi平台在存入加密货币并获得收益方面，将在受欢迎程度、安全性、TVL和APY之间取得平衡。
Aave 和 Lido 在安全性和 TVL 方面表现出色，而 Pendle 和 Ethena 提供高收益。
随着DeFi的发展，这样的平台将继续使金融民主化，使越来越多的人能够获得被动收益。然而，这并不意味着没有风险，有时风险甚至可能特别高。
