加密货币交易所 Binance 已在加拿大对 Fintrac 处以的 440 万罚款提出上诉。
据Bloomberg引用Canadian Press作为消息来源。
Summary
加拿大：对加密货币交易所Binance的百万罚款
五月，加拿大金融市场监管机构Fintrac因违反AML和CFT对该交易所进行了罚款。
罚款金额为600万加元（CAD），相当于约440万美元（USD）。
加拿大监管机构指控Binance在2021年6月至2023年7月期间，未经注册，促成了至少10,000加元的5,902笔交易。根据加拿大法律，从事此类活动必须注册，因此提出了指控。
在Fintrac五月的官方声明中，提到罚款的原因是Binance在加拿大未遵守《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》及相关法规的第一部分。
此外，有报道称，加拿大监管机构发现Binance Holdings Limited犯了一些行政违规行为，例如未在FINTRAC本身注册为外汇服务公司，以及未报告等于或超过10,000美元的大额虚拟货币交易。
因此，交易所并未被指控洗钱，而只是没有向加拿大当局报告大额交易。尽管这些交易不一定与洗钱或恐怖主义融资有关，但未报告使得当局无法进行核实。
币安的反应
早在去年五月，Binance就宣布由于监管问题将退出加拿大市场。
然而，Fintrac 之前指出，该公司曾有多次机会在加拿大注册以便合法运营，但未能在规定的截止日期前完成注册。
2023年9月25日，Binance正式停止了在加拿大的所有业务，但根据Fintrac的说法，直到那一天它一直在违反加拿大的规定进行操作。
从那时起已经过去了几个月，直到上个月Fintrac才完成了调查，并对该exchange处以600万加元的罚款。
不过，Binance已经退出加拿大市场几个月了，因此决定反对这一处罚。
因此，他决定向联邦法院提出上诉，反对罚款，声称他不再向总部设在加拿大的客户提供服务，并且他目前在加拿大市场的任何参与相对于其全球业务来说都是微不足道的。
美国的先例
在美国也发生了与Binance非常相似的事情。
不过在美国，罚款约为40亿美元，exchange已经同意支付。
不要忘记，仍然存在一个专门针对美国市场的交易所版本，Binance.US，而美国是世界上最大的金融市场。
在加拿大仅有3900万人口，即美国的3.33亿人口的几乎十分之一。
因此，完全可以理解该交易所对两个市场和两个国家采取的不同态度，因为它几乎可以完全放弃并忽略加拿大市场，而美国市场仍然是一个参考点。
如今，Binance 通过 Binance.US 在美国的活动确实非常少，以至于其专门针对美国市场的交易所目前的日交易量低于 600 万美元，而 Coinbase 超过 20 亿美元，Binance 国际版则达到 150 亿美元。
尽管如此，公司还是决定遵守美国当局的规定，而决定反对加拿大当局的规定，尽管罚款低了千倍。
