Swift: 连接法定货币与代币化资产的解决方案

13 9 月 2024

Swift，全球金融信息网络，正在开发创新解决方案，以促进法定货币与各种形式的代币化资产之间的整合，目的是加速金融交易并提高系统效率。

Summary

资产代币化的重要性和法定货币的连接：Swift的想法

代币化是金融界最具革命性的趋势之一。它包括在区块链或分布式账本 (DLT) 上数字化表示物理或金融资产。

这项技术使得可以将高价值资产，如房地产或股票，分割成更小的数字单位，使其更易于获取和流动。代币化不仅涉及传统金融资产，还可以包括艺术品、豪华汽车和原材料等资产。

主要障碍之一是缺乏适当的基础设施来连接法定货币与这些新数字资产的大规模推广。而这正是Swift发挥作用的地方，致力于开发能够无缝集成法定货币与token未来的解决方案。

在2023年7月，Swift开始探索将传统法定货币与代币化资产连接的新方式。

目标是建立传统银行系统与新兴的去中心化金融 (DeFi) 世界之间的桥梁。凭借其广泛的全球网络，Swift 处于理想的位置来促进这一过渡，使证券买家能够通过其平台实时支付和交换代币化资产。

特别是，Swift 正在开发一系列解决方案，以实现法定货币和代币化资产之间的同时交易。这种方法旨在解决代币化资产交易的主要问题之一：不同支付系统之间缺乏信任和同步。

目前，通过法币的传统支付和代币化资产的交换通常在不同的平台上进行，导致延迟和操作风险。Swift 正在通过其网络努力消除这些低效。

Swift 还宣布了雄心勃勃的计划，旨在基于 delivery-versus-payment (DvP) 和 payment-versus-payment (PvP) 模型对多账本交易进行测试。

这两种模式对于代币化交易的成功至关重要，并且在数字金融世界中代表了一个重大的突破。

Delivery-versus-payment (DvP): Il DvP è un meccanismo che garantisce che il trasferimento di un asset avvenga solo quando il pagamento è stato eseguito. Questo tipo di transazione è ampiamente utilizzato nei mercati finanziari tradizionali per ridurre i rischi di controparte.

在资产代币化的背景下，DvP 代表了一种有前途的解决方案，以确保代币化证券仅在法定支付完成后交付，从而减少未交付或延迟支付的风险。
Payment-versus-payment (PvP): Il PvP è una modalità che garantisce che i pagamenti in due valute diverse avvengano simultaneamente, riducendo il rischio di cambio. Questa soluzione è particolarmente rilevante per le transazioni internazionali, dove i tempi di regolamento possono variare significativamente.

L’abilitazione del PvP per le transazioni con asset tokenizzati consentirà alle banche e agli investitori di scambiare token e valute fiat in modo simultaneo e sicuro, migliorando notevolmente l’efficienza del mercato.

借助Swift的支持，token化资产可以更顺畅地进入传统金融领域，带来众多优势：

风险降低：法币和资产代币化的整合将减少与资产交付和支付时间差异相关的操作风险。借助DvP和PvP等解决方案，可以消除差异，确保所有各方遵守交易条款。
效率和透明度：Swift平台将允许实时交易，消除由于不同系统之间的清算或调整而导致的延迟。blockchain 和分布式账本提供了内在的透明度，与Swift基础设施相结合，将带来更清晰和可验证的工作流程。
全球访问: 通过将来自200多个国家和地区的法定货币与新兴的代币化资产世界连接起来，Swift正在为前所未有的全球投资机会打开大门。小型投资者将能够参与以前仅限于大型机构的市场，从而增加流动性和可访问性。
与现有系统的集成：资产代币化的最大挑战之一是与现有金融基础设施的集成。Swift凭借其庞大的银行和金融机构网络，在促进这一过渡方面处于独特的地位，能够顺利地将新数字世界与传统实践相结合。

随着代币化的到来，金融格局正在迅速变化。Swift 正在开发的将法定货币与代币化资产连接的解决方案可能会彻底改变金融交易的方式。在不久的将来，通过 Swift 网络实时交换代币化资产的能力可能会成为常态，标志着全球金融世界的一个划时代的转折点。

采用像 DvP 和 PvP 这样的模型在多账本分布式账本上代表了朝着创建一个更安全、透明和高效的金融系统迈出的重要一步，在这个系统中，法币和代币可以无摩擦地共存。