币安，全球最大的加密货币交易所，不仅在交易量和技术创新方面持续领跑，在安全与合规方面也处于行业前列。该公司近日详细介绍了其风控基础设施的规模：系统基于 100 多个人工智能模型，并配备约 1,500 名专职合规专业人士。每年 3 亿美元的投入进一步强化了币安的战略布局，使其与包括欧盟《人工智能法案》（AI Act）在内的最严格国际监管标准保持一致。
Summary
为安全服务的人工智能
一百多个 AI 模型用于防范欺诈
币安平台采用了 24 项以上基于人工智能的举措，以及 100 多个AI模型，每天支持合规与风险管理工作。这些先进系统参与了 80% 以上与防范欺诈和诈骗相关的决策流程，并为人工人员执行的审核活动贡献了 45%。目标十分明确：识别可能逃过人眼的威胁和异常，从而为数以百万计的用户提供更安全的环境。
应对不断演变威胁的动态策略
这一基础设施的关键工具之一是币安自主研发的专有平台“Strategy Factory（策略工厂）”。该解决方案使合规团队能够持续更新和优化检测模型，快速适应威胁形势的变化。这一方法突破了传统静态规则系统的局限，转而采用复杂的情境与行为分析，能够对新的攻击向量进行实时响应。
切实成果：为用户挽回数十亿美元
高效预防与资金追回
在 2025 年至 2026 年第一季度期间，币安的先进系统帮助用户避免了估计达 105.3 亿美元的潜在损失，这一成果充分证明了所部署技术的有效性以及在保护投资者方面持续不断的投入。
仅在 2025 年，币安就向被识别为潜在风险用户发起了超过 36,000 次主动语音电话，体现出在威胁管理上不仅被动响应，更采取主动预防的态度。资金追回行动使平台在 2025 年冻结或追回了约 1.14 亿美元与外部网络攻击相关的资金，此外在 2026 年前几个月又追回或冻结了 6,020 万美元。
用户支持与国际协作
币安的努力还体现在对用户的直接支持上：2025 年，平台处理了约 128 万件求助与申诉请求，成功退回了 82 亿美元因误操作而发送的加密货币。此外，还追回了 1,700 万美元与诈骗相关的资金，这些诈骗案件涉及超过 80,000 名受害者。
在国际协作方面，2023 至 2025 年间，币安与各国执法机构合作开展调查，协助在全球范围内查封了逾 7.15 亿美元的资产。这些成果凸显了该平台在打击金融犯罪中，作为机构可信赖合作伙伴的能力。
数字身份与新型威胁：币安的应对之道
生物识别欺诈与先进 KYC 系统
与身份相关的欺诈约占针对平台威胁的 80%。为应对深度伪造（deepfake）、合成身份以及通过人工智能生成的伪造文件等现象，币安持续升级其人脸攻击检测（Face Attack Detection）和活体检测（Liveness Detection）系统。这些技术能够验证用户的真实在场情况，并以约 100 比 1 的效率优势，相较人工审核流程识别生物识别欺诈企图。
认证与合规：全球标准
国际认证组合
2025 年，币安实施了一项符合欧盟《人工智能法案》要求的全球人工智能战略，并获得了享有盛誉的 ISO 42001 认证，用于 AI 系统的管理与治理。目前，公司在安全与合规领域已拥有 25 项国际认证，充分证明其始终致力于遵循行业最高标准。
币安在意大利：创新与机构合作
专职团队与对监管的重视
币安在意大利同样设有由首席执行官 Gianluigi Guida 领导的专家团队。公司积极与当地机构和协会合作，推动区块链与加密货币领域的监管建设，使其能够实现健康、可持续的发展。其核心目标始终是提升人们的金融自由，提供无可比拟的加密产品与服务组合。
结论：安全是加密生态的基石
币安在合规与安全方面的投入，已成为整个加密货币行业的标杆。通过整合人工智能、大规模投资以及与最前沿监管要求相一致的全球战略，平台为用户提供了前所未有的防护，抵御欺诈、诈骗和金融犯罪。在不断变化的行业格局中，币安持续引领前沿技术的应用，致力于让加密货币世界对所有人而言更加安全、易用且值得信赖。
